发布日期 2020-10-19

疫情驱动行业创新,资产交易全链路数字化或成趋势

原标题:疫情驱动行业创新,资产交易全链路数字化或成趋势

疫情之下,特殊资产行业面临怎样的严峻挑战,未来又有怎样的发展机遇?10月17日,第二届中国特殊资产50人论坛在上海举行,来自上海市政府、监管部门、中国华融资管理股份有限公司、中国信达资产管理有限公司、浙商资产管理有限公司、阿里拍卖等机构负责人,以及来自国有银行、股份制银行、城商行、农村商业银行等金融机构的代表齐聚一堂,共同探讨特殊资产处置模式创新、发展机遇和未来趋势。

论坛发布了《中国特殊资产行业发展报告(2020)》,并首度对银行、AMC机构以及中介服务机构的优秀案例进行了颁奖,以表彰特殊资产在数字经济新时代尤其疫情防控常态化背景之下的行业创新,进一步推动金融科技更好地赋能特殊资产处置效率,有效管控与化解金融风险。

对于中国特殊资产行业的现状与趋势,专家们怎么看

与会的权威专家们一致认为,疫情之下,特殊资产行业挑战与机遇并存,特殊资产交易全链路数字化将成为行业趋势。国家金融与发展实验室李扬理事长在论坛开场致辞时提出四大观点。首先,疫情后财政政策金融化现象凸显,财政的支出相当一部分需要依赖金融来支撑,财政收支很难形成回流,导致特殊资产出现了较大规模的增长。第二,作为特殊资产的主要组成部分,不良资产更多的是摆错位置的资产,本次论坛旨在致力于推动不良资产的社会价值最优化配置和交易,针对不良资产流转错配的情况,尽快推动价值交换机制的有效建立,同时整体提高资产处置的效率。第三,李扬呼吁,我们已经进入数字经济时代,资产处置需要像阿里拍卖这样专业的网络平台,推动资产交易行业的数字化转型,进一步促进非标的产品大规模地标准化,行业标准化可以有效推动整体业务量的提升。最后,展望行业未来,李扬认为“特殊资产可能成为中国下一步的有可能最大的一种资产。”让更多的特殊资产以人民币标准化定价,某种意义是从特殊资产角度推动人民币国际化。

疫情之下,中国特殊资产行业面临着怎样的机遇与挑战,有哪些创新之举

人民银行参事室主任、中国财富管理50人论坛学术委员纪敏指出,特殊资产行业机遇与挑战并存。在全球低利率和外部环境发生重大变化的各种风险事件可能会明显增多的背景下,特殊资产行业一方面规模在不断的增加,市场的潜力非常大;另一方面,特殊资产定价怎么样能够更好地反映投资回报,如何更好地挖掘特殊资产的价值,把市场真正的当成资产管理的市场来做等方面,也面临着严峻的挑战。

中国华融资产管理股份有限公司监事长胡建忠认为,这一轮的不良资产有五个显著的特点:一是国有重点企业,央企和地方重点国企逐户剥离的压力很大;二是大中型的民企连续爆雷;三是中小银行和信托机构压力凸显,城商行、农商行出现压力,需要救助;四是担保圈存在的问题在全国具有普通性,以至于一些好的企业由于担保而受到了拖累。五是上市公司亟待纾困。胡建忠提出,并购重组是本轮不良资产处置的一个重要手段。

浙江省浙商资产管理有限公司常务副总经理、首席战略官李传全指出,中国的不良资产行业已经形成,市场蓝图广阔,但疫情又给整个行业带来重大影响。地方AMC如何在未来战略性升级与业务升级?浙商资产朝着投资商与服务商并存的业务方向迈进,资产处置从贸易型转向金融型,浙商资产也在探索资产池证券化、结构化,更精细化的处置方式实现资产更好的匹配,同时从单一向多元化迈进。浙商资产将秉持地方AMC的初心使命,紧紧围绕主营业务展开,加大区域风险的纾困,以实现地方AMC的使命。

疫情后,不良资产处置应当首先考虑什么问题,谁有能力把资源优化配置

作为专业的互联网资产处置平台,阿里拍卖在疫情期间做了诸多特殊资产处置数字化的探索,给行业提供了一系列解决方案。阿里拍卖副总经理陈慧明表示:“通过数据的方式来寻找投资人,通过直播的方式来触达投资人,是互联网创新也是行业趋势。”

据介绍,疫情期间,阿里拍卖充分利用阿里巴巴多年沉淀的数字基建能力,以技术和数据为主导,竭力推动特殊资产的数字化处置。疫情期间,阿里拍卖创新性地做了四个举措:尝试资产云路演、上线债权人会议系统、推行大数据精准获客、使用互联网竞价银行债权包。

效果显而易见:云路演。从今年2月28日,阿里阿拍卖和恒丰银行合作首届金融资产云路演至今,已举办40余次,推荐标的超1000亿元,触达投资人21万人,意向人超1000人次;债权人会议系统。举办400余场,参会人数达到5万人,平均每场会议一百多人,有的更是一两千人,这在线下是难以想象的;精准获客领域。使用大数据算法帮忙寻找投资人,疫情过后的统计显示,使用机构数增加超150%,标的数增长近300%,成交额增长近400%;银行债权包。通过互联网来竞价,合作机构数增长超40%,标的数增长超60%,成交金额同比增长超过超400%。未来,阿里拍卖还将继续探索实践特殊资产全链路数字化,包括全景看样、B2B交易、线上配资、智能评估、在线交割、尽调直播等。

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