发布日期 2020-01-27

春节已过,关于金融交易诈骗罪四大要素

原标题:春节已过,关于金融交易诈骗罪四大要素

金融诈骗罪客观方面要件的构成要素有三个:

1、金融欺诈行为。“欺诈”是金融诈骗罪在客观方面的核心特征。金融欺诈行为,是指行为人向与其进行金融交易的相对人虚构事实或隐瞒真相,意图使被害人陷于认识错误或持续陷于认识错误的行为。

金融诈骗罪的行为方式(或手段)不外就是虚构事实、隐瞒真相。金融诈骗罪可以由作为构成,这是没有疑义的。但是,不作为能不能构成金融诈骗罪?虚构事实的金融诈骗毫无疑问地属于作为行为;而隐瞒真相的金融诈骗是作为还是不作为,存在着争议。笔者认为,从理论和实践上看,隐瞒真相的行为在主观上都表现为直接故意,而不是间接故意。行为人必定会为了不让被害人知道真相而千方百计地采取积极的行为对真相予以“隐瞒”、“掩盖”。隐瞒真相的行为实质上系作为行为。因此,金融诈骗罪只能由作为构成。

2、被害人的认识错误或持续认识错误。被害人的认识错误或持续认识错误,是行为人实施金融欺诈行为所积极追求的直接结果,但它是相对于被害人而言的,而金融欺诈行为则是相对于行为人而言的。因此,被害人的认识错误或持续认识错误是独立于金融欺诈行为的一个客观要素。金融欺诈行为必须引起被害人的认识错误或持续陷于认识错误,行为人才可能实现非法占有的目的。而被害人的认识错误或持续认识错误必须是由行为人的金融欺诈行为所引起的,两者具有刑法上的因果关系。

3、被害人交付财物(或服务)。被害人交付财物或服务是客观上的交付行为与主观上的交付意识的有机统一,是被害人在行为人实施金融欺诈行为后,陷于认识错误或持续陷于认识错误后,主动地将财物(或服务)交付给行为人或其指定的第三人行为。被害人将财物或服务交付,金融诈骗罪既遂。

这里应当注意的是,金融诈骗罪的客观方面的“三要素”的构成情况也是因果关系发生的顺序。例如,对于以签发空头支票方式实施的票据诈骗来说,行为人既可能先骗取被害人的财物或服务之后签发空头支票,也可能先签发空头支票之后骗取财物或服务。行为人先骗取财物或服务后签发空头支票的,是构成合同诈骗罪还是构成票据诈骗罪?笔者认为,先付对价还是先骗取财物或服务只是具体交易方式上的不同。我们不能只因为交易方式的不同就得出截然相反的结论。如前述,对于先骗取财物或服务后签发空头支票的情形,在主观方面有两种情况,即一是骗取财物或服务前就已有在后来签发空头支票进行诈骗的主观故意,二是骗取财物或服务后才产生签发空头发票进行诈骗的主观故意。而对前者,很显然地构成票据诈骗罪。对于后者在形式上很像合同诈骗罪,其实是种典型的票据诈骗罪。这正是行为人使用了空头支票而使被害人陷于了认识错误从而认可先前对财物或服务的处分。此时,应当将行为人着手签发空头支票行为的时间视为被害人交付财物(或服务)的时间。

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